Лицензия на брокерскую деятельность в России

Содержание

Как выдается лицензия брокерам

Лицензия на брокерскую деятельность в России

Инвесторы, ведущие свою деятельность в сфере фондовых рынков, перед вложением личных денежных средств интересуются показателями и характеристиками работы управляющих компаний. Однако не каждый инвестор считает нужным проверять лицензию брокера.

А ведь именно лицензия для брокеров – это один из самых важных документов, который является официальным подтверждением профессионализма действий и сотрудников компании. Кроме того, лицензия дает возможность законно заниматься финансовой деятельностью в области фондовых рынков.

Известно, что брокер является профессиональным участником в области рынка ценных документов и бумаг. Брокеры и брокерские компании работают согласно договору поручения и является поверенным лицом, ведь именно они заключают договора и сделки от имени клиента, удерживая некоторый процент за то, чтобы обслуживать клиента.

Какие виды лицензий для брокеров есть

Брокеры и брокерские компании могут получать лицензию на следующие разновидности деятельности:

  1. Дилерской;
  2. Брокерской;
  3. Направленной на управление бумагами, представляющими ценность, в рамках фондового рынка.

С другой стороны, лицензий, регламентирующих брокерскую деятельность, сегодня достаточно много.

Контроль брокерской деятельности

Везде, тем более в брокерской сфере, необходим постоянный контроль. Российское законодательство нельзя назвать совершенным, причем это самое несовершенство является характерным как для России, так и для государств, относящихся к СНГ. Сравнительно недавно предприниматели получил законное право на то, чтобы рекламировать и представлять общественности брокерские квалифицированные услуги, причем делать это без соответствующего контроля со стороны законодательства.

Один из самых главных моментов, которые необходимо запомнить – это то, что лицензия единична как по уровню благонадежности компании, так и по ее статусу. Действительно, сегодня отводится серьезное значение тому, какая лицензия есть у брокера или целой брокерской компании.

К примеру, это лицензия NFA, полученная на территории Западной Европы или США, или лицензия, выданная на территории острова Маврикий. Кстати, именно эта лицензия была у известного брокера под именем Broco, который всемирно прославился в качестве организатора мошеннических схем работы.

Спасла положение некоторых из трейдеров этого брокера-мошенника своевременная юридическая консультация и оказанная квалифицированным юристом помощь.

Допустим, у какого-либо брокера есть лицензия, оформленная и выданная контролирующим органом. Доступная и достоверная информация о наличии лицензии должна быть размещена на сайте компании, выдавшей документ.

Регуляторы брокерского рынка, пользующиеся авторитетом

На сегодняшний день существует несколько различных интернациональных организаций, выступающих в качестве регуляторов рынка. В этих регуляторах рынка строго регламентированы правила относительно того, как выдается лицензия брокерам.

Самый старый регулятор, работающий в сфере опционов, это CFTC. Этот регулятор основали свыше 40 лет назад, и основал его Американский Конгресс. Если брокерская организация получила лицензию на проведение деятельности от этой компании, это говорит о качественной, добросовестной и честной работе брокерской компании.

Другими словами, лицензия, полученная от CFTC – это гарантия качества. Более того, CFTC уже на протяжении долгого времени успешно защищает все стороны брокерских сделок от мошенничества или же от нечестных торгов. Однако не каждая компания сможет получить лицензию такого уровня.

Мало того, что нужно знать, что нужно для получения лицензии, необходимо также предоставить все необходимые документы и соблюсти еще ряд различных требований.

Другая компания, которая также пользуется уважением и авторитетом – это NFA. Организовали эту компанию примерно тогда же, когда бы основана CFTС. Компания NFA всемирно прославилась в качестве одного из лучших регуляторов работы фьючеров. Одна из главных целей компании – защита финансов и интересов как трейдеров, так и инвесторов. Здесь тоже необходимо знать, что нужно для получения лицензии, так как и здесь ее просто так не выдадут.

Особенность лицензирования

Одна из особенностей того, как выдается лицензия брокерам, заключается в требовании о соблюдении всех лицензированных участников установленным законам и правилам. К примеру, если взять тот же американский рынок, то там вести как брокерскую, так и инвестиционную полноценную деятельность имеют права лишь те брокерские компании, которые являются полноценными лицензированными участниками NFA или же CFTC.

Меры пресечения мошенников

Итак, лицензия – это положительный знак в деятельности брокерской компании, ведь ее наличие вызывает доверие партнеров. Для того, чтобы лицензия не стала нивелированной, органы контроля используют несколько действенных приемов:

  1. Отсеивание мошеннических организаций еще на стадии зарождения;
  2. Рекламирование брокерской компании должно быть согласовано и одобрено;
  3. Постоянные ревизии;
  4. Взыскания.

Поэтому, в случае каких-либо проблем с брокерской компанией, необходимо обратиться к юристу за юридической консультацией. Квалифицированный юрист будет работать как с брокерской компанией, так и компанией, выдавшей лицензию.

Важно! По всем вопросам работы брокеров, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Юристы по брокерской деятельности, и адвокаты, кто зарегистрирован на Российском Юридическом Портале, постараются Вам помочь с практической точки зрения в сложившемся вопросе и проконсультируют Вас по всем интересующим вопросам.

как выдается лицензия брокерам какие виды лицензий для брокеров есть контроль брокерской деятельности регуляторы брокерского рынка пользующиеся авторитетом особенность лицензирования

Источник: https://jur24pro.ru/sotsialnye-programmy/kak-vydaetsya-litsenziya-brokeram-196141/

Лицензия ФСФР для брокеров и физических лиц

В сферу компетенции Центрально Банка России входят многие вопросы, касающиеся регулирования и развития финансового рынка, но для брокеров и трейдеров самым важным нюансом является лицензирование деятельности по средствам выдачи лицензий ФСФР и квалификационных аттестатов.

В общем случае под лицензией ФСФР понимается официальное разрешение, дающее юридическому лицу право осуществлять брокерскую, дилерскую, инвестиционную (управление ценными бумагами) или депозитарную деятельность.

Например, если компания позиционирует себя в качестве фонда, который привлекает средства от частных инвесторов для формирования портфеля на Московской Бирже, она обязательно должна иметь лицензию ФСФР.

В противном случае, когда этого документа нет, фирма работает нелегально, а это значит, что вкладчики могут потерять все сбережения.

Как получить лицензию ФСФР

Разумеется, сам факт наличия лицензии не даёт 100% гарантии на предмет того, что брокер или фонд не обанкротится, но кое-какие преимущества у регулирования всё-таки есть.

Во-первых, получить лицензию ФСФР на осуществление брокерской и дилерской деятельности может лишь то юридическое лицо, у которого есть собственный капитал в размере 10 млн. рублей. С доверительным управлением требования ещё жёстче — там нужно иметь как минимум 35 млн. руб.

Таким образом, к финансовому рынку априори не допускаются фирмы-однодневки с несколькими табуретками на балансе. Мировая практика показывает, что подобные барьеры являются одним из лучших инструментов борьбы с мошенниками.

Пара Форекс-брокеров, официально регулируемых в РФ:

Во-вторых, Центробанк предъявляет серьёзные требования к персоналу инвестиционных и брокерских компаний, а именно, генеральный директор фирмы, подавшей заявку на получение лицензии ФСФР, обязательно должен:

  • Иметь опыт руководящей работы в данной сфере. Например, для этой должности подойдёт менеджер среднего звена из крупного банка;
  • Получить квалификационный аттестат ФСФР первой серии (к нему мы ещё вернёмся, поскольку он скоро пригодится и трейдерам);
  • Иметь безупречную репутацию, которая подтверждается справкой об отсутствии судимости.

Кроме квалифицированного директора в штат ещё обязательно зачисляются контролёр и соответствующие специалисты. Все они при этом также должны иметь аттестаты ФСФР и справки из МВД, подтверждающие профпригодность.

Перечисленные требования раз и навсегда закрывают лазейки для неблагонадёжных элементов. Возможно, они даже слишком строгие, но я считаю их справедливыми, ведь финансовые компании работают с деньгами и личными данными клиентов.

Установка МТ4 на ПК — как установить MetaTrader 4 на компьютер.

И, в-третьих, регулирующий орган требует от соискателя на «звание» брокера обширный перечень документов, вот некоторые из них:

  • Полная расшифровка о заёмных средствах и задолженностях;
  • Аудиторское заключение;
  • Сведения о текущих финансовых вложениях кандидата (эта информация позволяет предупредить возможные манипуляции, например, «слив» старых неликвидных активов клиентам);
  • Перечень мер, которые регулярно принимаются для снижения профессиональных рисков (грубо говоря, это правила риск-менеджмента).

Кстати говоря, из написанного выше может создаться ложное впечатление о том, что лицензию ФСФР получают лишь те компании, которые работают на Московской Бирже, а к рынку Форекс она не имеет никакого отношения.

Раньше, до принятия «Закона о Форекс», так и было, но сегодня, когда регулирование внебиржевого дилинга вступило в силу, дилинговые центры также должны получать эти разрешения.

Так, например, российское подразделение Альпари (ООО) — получило соответствующий документ 28 ноября 2016. В базе ЦБ он числится под номером 045-14003-020000.

Читайте также  Оформление лицензии на оружие через госуслуги

Лицензии ФСФР для трейдеров

Полагаю, с лицензией ФСФР всё стало понятно, она выдаётся организациям, которые хотят выполнять функции брокера, дилера или инвестфонда. Но, как я уже писал, существуют ещё и одноимённые аттестаты, которые получают физические лица.

Полностью этот документ называется следующим образом – квалификационный аттестат специалиста финансового рынка. Раньше он выдавался отдельной федеральной службой, но позже, когда её функции перешли к ЦБ, этим процессом стал заведовать наш мегарегулятор.

Если отбросить всю юридическую шелуху, то смысл данного аттестата сводится к подтверждению профессиональных навыков соискателя, т.е. человек, сдавший необходимые экзамены, признаётся квалифицированным специалистом отрасли.

В общем, пока этот «диплом» нужен только для устройства на работу в финансовые компании, а трейдеры, торгующие на собственные деньги и от своего имени, могут свободно открывать брокерские счета и совершать операции.

К сожалению, данная модель скоро останется в прошлом, так как ЦБ всерьёз решил запретить неквалифицированным инвесторам пользоваться практически всеми финансовыми услугами и инструментами.

Поскольку сегодняшний обзор посвящён именно лицензиям ФСФР, а не аттестатам, я не буду рассказывать всю предысторию, но после 2018 года может сложиться следующая ситуация:

  • Чтобы свободно торговать валютными парами через Форекс-дилера или акциями на Московской Бирже, трейдеру придётся успешно сдать экзамены и получить квалификационный аттестат;
  • Для совершения сделок на фьючерсах придётся ещё найти минимальный капитал в размере 400 тыс. рублей;
  • Без ограничений можно будет пользоваться только минимальным счётом с капиталом в 50 тыс. рублей.

Повторюсь, пока говорить о новой реальности ещё рано, ведь предложения ЦБ проходят через разные правительственные комитеты и обсуждаются общественностью, но если требования к трейдерам ужесточат, аттестат ФСФР точно не помешает.

Источник: https://www.ratingsforex.ru/Licenzija-FSFR-dlja-brokerov-i-fizicheskih-lic/

Брокерские лицензии

Компания Law&Trust International предоставляет услуги правового сопровождения физических и юридических лиц в различных практиках.

Наша практика по правовому сопровождению лиц при лицензировании различных видов деятельности в иностранных юрисдикциях занимается, в том числе, содействием компаниям и индивидуальным трейдерам в получении лицензии на осуществление брокерской и дилерской деятельности за рубежом.

Лицензирование брокерской деятельности является одним из приоритетных для нашей компании.

Юридическое сопровождение лицензирования осуществляется в следующих юрисдикциях: Великобритания, Венгрия, Германия, Кипр, Литва, Чехия, Белиз, Австралия, а также Латвия, Мальта, Новая Зеландия и Панама и других странах (с полным списком Вы можете ознакомиться при обращении за консультацией).

Мы также осуществляем поддержку в получении лицензии Forex брокера.

Правовая система каждой юрисдикции предъявляет различные требования к лицам, желающим получить лицензию на финансовую деятельность за рубежом. В данном разделе Вы можете найти общую информацию о получении брокерской лицензии в различных юрисдикциях.

За более подробной информацией по каждой стране и существующим в ней правилам получения лицензии на финансовую деятельность, Вы можете обратиться к одному из наших юристов в рамках телефонной или письменной консультации.

Получение брокерской лицензии: особенности

На протяжении длительного времени, компания Law&Trust International занимается оформлением лицензий на брокерские услуги.

К этапам нашей работы относятся:

  • подготовка пакета документов заявителя;
  • учреждение новых брокерских компаний;
  • открытие банковских счетов для осуществления переводов по всему миру;
  • юридическое сопровождение всего процесса подачи документов до получения лицензии;
  • консультирование клиента по всем вопросам, включая налогообложение, программное обеспечение, страхование и так далее.
  • содействие клиенту в паспортизации финансовой деятельности в странах ЕС (процедура уведомления государственных органов государства-члена ЕС компанией, учрежденной в другой стране Европейской экономической зоны, о желании предоставлять брокерские услуги на ее территории).

Требования, предъявляемые в каждой юрисдикции на получение лицензии, существенно влияют на предполагаемый объем работы и перечень предоставляемых услуг.

В наиболее общих чертах, заявителю на получение брокерской лицензии необходимо соблюдать следующие минимальные требования:

1) Размер уставного капитала компании получающей лицензию (если лицензию на финансовую деятельность может получить только юридическое лицо);

2) Наличие в организации определенного количества сотрудников на должностях, указанных в требованиях юрисдикции (например, аудиторы);

3) К физическим лицам, иногда, предъявляются требования о предоставлении сведений о статусе банкрота;

4) Оплата государственных пошлин;

5) Ведение деятельности на территории государства в котором получается лицензия;

6) Требования к статусу резидента юрисдикции.

Данные критерии являются наиболее общими и различаются в зависимости от требований правовой системы в которой планируется получение брокерской лицензии.

За подробной информацией о требованиях интересующей Вас юрисдикции обращайтесь к нашим специалистам или ознакомьтесь в соответствующем разделе сайта.

Получение лицензий Форекс

Форекс (Forex — Foreign Exchange) представляет собой международный структурированный рынок с большим количеством трейдеров-участников. Процедура рассмотрения заявки и необходимый пакет документов на получение лицензии Форекс в каждой юрисдикции различается.

Наша компания предоставляет услуги по правовому сопровождению клиентов в получении Форекс лицензий в ряде иностранных юрисдикций. Выбор юрисдикции зависит от Ваших целей, стоимости получения лицензии и ряда критериев предъявляемых в том или другом государстве.

Стоимость получения брокерской лицензии

В каждом государстве существует свой перечень требований, предъявляемых к лицу, планирующему получить лицензию на осуществление брокерской деятельности.

Цена на наши услуги зависит от выбранной юрисдикции, клиента (физическое лицо или компания), конкретного перечня необходимых документов и планируемых видов деятельности.

Мы предоставляем услуги по правовому сопровождению при получении брокерской лицензии без присутсвия клиента, посредством сети Интернет, что позволит Вам сэкономить время.

Источник: https://LawsTrust.com/ru/licence/finance/brokerskie-licenzii

Брокерская лицензия

Брокерская деятельность согласно с п. 1 Положения №111 от 02.03.2010 «О лицензировании деятельности биржевых посредников и биржевых брокеров, заключающих в биржевой торговле договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является биржевой товар» подлежит лицензированию.

Наши специалисты помогут Вам получить брокерскую лицензию, подготовят документы, необходимые для ее получения, а также организуют их правовое сопровождение. Подготовка комплекта необходимых документов, в том числе внутренних документов, необходимых для получения лицензии, и их правовое сопровождение в лицензирующем органе.

Срок подготовки брокерской лицензии

Подготовка комплекта документов и их подача в лицензирующий орган в течение 30 рабочих дней, следующих за днем получения полного комплекта документов от Заказчика. В случае вступления в силу новых нормативных документов срок увеличивается для подготовки необходимых изменений. Правовое сопровождение документов в лицензирующем органе 60 рабочих дней, следующих за днем поступления документов в лицензирующий орган.

27.05.2011 вступил в силу регламент лицензирования проф.участников РЦБ. Новым регламентом определен срок рассмотрения документов и принятия решения в 60 рабочих дней. Также регламентом предусматривается обязательное проведение выездной проверки на этапе лицензирования

СТОИМОСТЬ УСЛУГИ ПОД КЛЮЧ
 — 5 500 000 рублей Стоимость (НДС не облагается) за правовое сопровождение лицензирования брокерской, дилерской, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами (стоимость не меняется от количества видов лицензируемой деятельности)

В указанную стоимость не включены:

  • расходы на персонал
  • гос.пошлина (35 000 рублей за один вид деятельности)
  • нотариальное заверение документов и стоимость сопровождения выездной проверки

ЗАКАЗАТЬ УСЛУГУ
ИЛИ ЗАДАТЬ ВОПРОС
Проект договора на оказание услуг направляется по требованию Заказчика.

Порядок оплаты: оплата осуществляется 4 этапа

1 этап
в течение 5 рабочих дней с момента подписания договора Заказчик осуществляет предоплату 1 млн. рублей.

2 этап
в течение 5 рабочих дней с момента подачи документов в лицензирующий орган Заказчик оплачивает еще 2 млн. рублей.

3 этап
после проведения выездной проверки Заказчик оплачивает еще 2 млн. рублей в течение 3 рабочих дней.

4 этап
оставшуюся часть 0,5 млн. руб. Заказчик оплачивает в течение 3 рабочих дней с момента раскрытия информации о предоставлении лицензии.

В случае отказа в выдаче лицензии до выездной проверки, либо устраняются недостатки и документы подаются снова без дополнительной платы, либо полученная предоплата возвращается Заказчику.
Перечень исходных документов от Заказчика для составления Исполнителем комплекта документов предоставляется после уточнения индивидуальных параметров компании-Заказчика и заключения договора.

  • наличие в собственности/аренде офиса с почтово-секретарским обслуживанием
  • собственные средства, обеспеченные высококачественными активами (не менее 35 млн. руб.)
  • наличие высшего образования у контролера и руководителя
  • наличие опыта работы на финансовых рынках у руководителя не менее 2 лет
  • наличие сайта в сети интернет
  • наличие специализированного программного обеспечения
  • наличие совета директоров у лицензиата или соискателя лицензии
  • наличие штата сотрудников, соответствующих квалификационным требованиям (от 4 до 6 чел.)
  • отсутствие судимости и административного наказания (дисквалификации) у лиц, которые входят в совет директоров 
  • трудоустройство руководителя и контролера в соискателе лицензии в качестве основного места работы

Размер собственных средств должен составлять для одновременного осуществления брокерской , дилерской деятельности и ДУ – не менее 35 млн.руб. (после вступления в СРО, отвечающую требованиям ЦБ РФ, размер соб. средств уменьшается, но необходимо проходить особую процедуру после получения лицензии, для лицензирования ориентируемся на максимальный). Расчет собственных средств производится в соответствии с Положением Банка России от 19 июля 2016 г. № 548-П С 23.02.2016 Банк России требует от проф.участников полного раскрытия информации, в том числе ежемесячного расчета соб. средств на сайте, принадлежащем компании — лицензиату.
Предварительные консультации с потенциальным Заказчиком: анализ учредительных документов, собственных средств, наличия квалификационных аттестатов у сотрудников – осуществляется бесплатно. Подписание договора на оказание услуги. Получение исходных документов от Заказчика. Обучение персонала – по желанию Заказчика в рамках отдельного договора. Комплектация пакета документов для подачи в лицензирующий орган и предоставление его на утверждение Заказчику. Подача документов в лицензирующий орган. Правовое сопровождение лицензирования и информирование Заказчика.

Читайте также  Росалкогольрегулирование проверка лицензии

В случае отказа от получения брокерской лицензии организация и ее владелец, осуществляющие не лицензируемую деятельность, будут привлечены к уголовной ответственности, либо к административной.

Чем регулируется

Приказом N 10-49/пз-н ФСФР России от 20.06.2010 г..

Требования при осуществлении деятельности по брокерской лицензии:

  1. Аренда офиса
    • обязательное заключение договора с ФГУП «Почта России» для обеспечения получения всех почтовых отправлений;
    • обеспечение нахождения сотрудников, контролера и единоличного исполнительного органа по юридическому адресу;
    • заключение договора на телефонный номер.
  2. Размещение средств соискателя
    • на срок более 90 дней в кредитной организации на депозитном вкладе (не допускается размещение во вклады денежных средств, по которым срок возврата не определен или определен выдачей денежных средств при востребовании);
    • недвижимое имущество;
    • на банковских счетах самой организации (исключение составляют денежные средства, на которые ограничены права распоряжения согласно законодательству РФ);
    • в кредитных организациях во вкладах (исключение составляют депозитные вклады, на которые ограничены права распоряжения согласно законодательству РФ).
  3. Наличие совета директоров у лицензиата или соискателя лицензии, который совершает сделки за счет клиента и который не является квалифицированным инвестором.
  4. Отсутствие судимости и административного наказания (дисквалификации) у лиц, которые входят в совет директоров.
  5. Соблюдение к проф.участнику РЦБ всех требований (включая прохождение для ПОД/ФТ целевого инструктажа).
  6. Наличие необходимого ПО;
  7. Размер всех собственных средств для дилерской, брокерской деятельности и ДУ должен составлять более 35 млн.рублей.

К сотрудникам предъявляются дополнительные требования.

Требования по наличию аттестованных сотрудников и вопросы подготовки сотрудников к сдаче квалификационных экзаменов

Для получения лицензий на брокерскую, дилерскую деятельность и ДУ необходимы руководитель организации и 4 специалиста с аттестатами 1–го типа и 2 специалиста (в том числе руководитель депозитария) с аттестатом 4 типа. Контролер обязан иметь аттестаты, покрывающие все виды деятельности. Итого – 6 аттестатов 1-го типа и 3 аттестата 4-го типа.

Дополнительные требования к сотрудникам:

  1. Руководитель организации  – аттестат 1-го типа (при совмещении с депозитарной деятельностью наличие аттестата 4-й серии приветствуется), высшее образование любое, стаж в должности не ниже начальника отдела в организации, имевшей в тот момент лицензию ЦБРФ (ФСФР, ФКЦБ) — 2 года (при этом его деятельность должна быть связана с принятием решений по ценным бумагам), отсутствие факта работы в организации в момент совершения нарушений, за которые была аннулирована лицензия на должности руководителя или контролера в течение 3-х лет, справка об отсутствии судимости и дисквалификации, основное место работы.
  2. Контролер – аттестаты 1-го и 4-го типов, высшее образование юридическое или экономическое, отсутствие факта работы в организации в момент совершения нарушений, за которые была аннулирована лицензия на должности руководителя или контролера в течение 3-х лет, справка об отсутствии судимости, основное место работы.
  3. Начальник депозитарного отдела, Специалист депозитарного отдела и Контролер с аттестатами 4-го типа не могут работать по совместительству в других проф.участниках.

Источник: http://www.ap-group.ru/services/legal-advice/licensing-and-certification/broker/

Брокеры Форекс с лицензией Центробанка России

Брокеры Форекс, работающие с лицензией Банка России, — это не форекс-брокеры, а форекс-дилеры: их бизнес-модель не предполагает вывод сделок на межбанковский рынок. Кроме того, российские форекс-дилеры предлагают клиентам жесткие торговые условия (leverage до 1:50, из инструментов — только валютные пары, минимальный депозит — от 30 тыс. руб.), а также являются российскими налоговыми агентами — удерживают подоходный налог.

По состоянию на российских лицензированных форекс-дилеров — 8.

Количество СРО форекс-дилеров, на данный момент аккредитованных ЦБ России, — 1 (АФД).

ООО «Альпари Форекс» — российский лицензированный форекс-дилер, принадлежащий международному финансовому бренду Alpari. Участник СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

  • О форекс-дилере
  • Торговые условия

ООО «ФИНАМ Форекс» — российский лицензированный форекс-дилер, принадлежащий инвестиционному холдингу ФИНАМ. Участник СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

  • О форекс-дилере
  • Торговые условия

ООО «ВТБ Форекс» — российский лицензированный форекс-дилер, принадлежащий банку ВТБ. Участник СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

  • О форекс-дилере
  • Торговые условия

ООО «ПСБ Форекс» — российский лицензированный форекс-дилер, принадлежащий банку Промсвязьбанк. Участник СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

  • О форекс-дилере
  • Торговые условия

ООО «Форекс Клуб» — российский лицензированный форекс-дилер, принадлежащий финансовому бренду ForexClub. Участник СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

  • О форекс-дилере
  • Торговые условия

ООО «Фикс Трейд» — российский лицензированный форекс-дилер, принадлежащий финансовому бренду InstaForex. Участник СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

  • О форекс-дилере
  • Торговые условия

ООО «ТелеТрейд Групп» — российский лицензированный форекс-дилер, принадлежащий форекс-бренду TeleTrade. Участник СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

  • О форекс-дилере
  • Торговые условия

ООО «ТрастФорекс» — российский лицензированный форекс-дилер, принадлежащий финансовому бренду «Ярдум». Участник СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

  • О форекс-дилере
  • Торговые условия

Информация о российских форекс-дилерах

Особенности работы с российскими форекс-дилерами, получившими лицензию Банка России и имеющими членство в СРО АФД.

Узнать подробности

C 2015 года в России действует Закон о деятельности форекс-компаний, согласно которому последние обязаны вступить в саморегулируемые организации и получить лицензию на осуществление деятельности форекс-дилера от ЦБ РФ. СРО рассматривают претензии и разрешают конфликты, а их, в свою очередь, контролирует Центробанк.

К 2016 году форекс-компании, планирующие работать на российском рынке, должны были привести дела в соответствие с законом о Форекс: создать российское юрлицо, ввести его в СРО и получить на него лицензию мегарегулятора. На данный момент лишь несколько форекс-дилеров получили аккредитацию Центробанка, но есть ожидания, что этот список пополнится ещё пятнадцатью компаниями. Кроме того, в разное время Банк России отказал в лицензиях дилерам «БКС Форекс», «ДилФин Форекс», «ПРОФИТ Брокер», «Роделер Ру».

По состоянию на :

  • клиентов российских лицензированных форекс-дилеров — 7000 (2% от всех российских потребителей форекс-услуг);
  • форекс-дилеров, аккредитованных Банком России — 8;
  • аккредитованных СРО форекс-дилеров — 1 (АФД);
  • неаккредитованных форекс-компаний, предлагающих услуги в российской части интернета — 200.

Недостатки и преимущества лицензированных форекс-дилеров

На данный момент у российского регулируемого рынка есть как минимум одно неоспоримое преимущество — эффективные механизмы защиты прав и средств клиентов:

  • аккредитованные в ЦБ форекс-дилеры обязаны состоять в СРО;
  • для трейдеров предусмотрена судебная защита, налоговое сальдирование прибылей/убытков, прозрачное ценообразование и раскрытие информации о форекс-дилерах;
  • средства клиентов форекс-дилеров хранятся в российских банках на номинальных счетах.

Тогда как недостатки российских форекс-дилеров очевидны:

  • жесткие торговые условия;
  • жесткие условия регистрации и верификации клиента;
  • запрет на сервисы типа копирования сделок, инвестирования и пр.;
  • жесткие требования к квалификации клиента;
  • ограничение способов ввода-вывода средств банковским переводом;
  • автоматическое взыскание налогов, вывод из тени капитала.

Чуть выше нами приведен список всех лицензированных российских форекс-дилеров, являющихся участниками отраслевой СРО «Ассоциация форекс-дилеров» (АФД), а также их актуальные торговые условия (данные обновляются). Отчет по видам деятельности по состоянию на можно скачать с сайта Банка России. Мы напоминаем, что заключение договора с форекс-дилерами в российской юрисдикции возможно только для лиц, достигших 18 лет, не являющихся индивидуальными предпринимателями.

Как защищены клиенты российских форекс-дилеров

Если с перечисленными компаниями у вас возникнут разногласия, которые невозможно будет разрешить мирным путем, вы можете подать претензию в СРО. Если последняя, после изучения сути конфликта, займет вашу сторону, дилер возместит заявленный вами ущерб. Если не возместит, к делу подключится ЦБ, а это уже чревато отзывом лицензии и исключением из саморегулируемой организации форекс-дилеров.

Приостановление действия или аннулирование лицензии форекс-дилера не освобождает его от обязанности по возмещению денежных средств клиентам: для трейдеров предусмотрена судебная защита в соответствии с N 460-ФЗ. Кроме того, форекс-дилеры несут солидарную ответственность при выплатах из специально созданного для таких случаев компенсационного фонда, отвечая за каждого из членов СРО.

Российские СРО форекс-дилеров

Что касается легитимных СРО: 12 октября 2016 года Банк России принял решение выдать лицензию одной из двух российских саморегулируемых организаций форекс-дилеров — Ассоциации Форекс Дилеров (АФД). Рассмотрение заявки СРО НАФД (бывший ЦРФИН) Центробанком пока приостановлено. В таблице ниже — российские СРО форекс-дилеров, претендовавшие на аккредитацию ЦБ РФ, а также уже получившие официальный статус.

Саморегулируемые организации российских форекс-дилеров

Отчетность российских форекс-дилеров перед ЦБ

Указание Банка России о формах, сроках и порядке составления и представления отчетности лицензированными форекс-дилерами.

Узнать подробности

В конце 2017 года в Вестнике Банка России было опубликовано Указание «О формах, сроках и порядке составления и представления отчетности в Центральный банк Российской Федерации» (№ 4621-У от 27 ноября 2017 года), устанавливающее формы, сроки и порядок составления и представления в ЦБ РФ отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг, в том числе российских аккредитованных форекс-дилеров.

Информация, предоставляемая лицензированными форекс-дилерами в Банк России:

  • сведения о клиентах и их активности (число клиентов на конец отчетного периода, их статус и резидентство);
  • объем заключенных с клиентами договоров (номинальная стоимость базисных активов);
  • процентное соотношение максимального и минимального обеспечения;
  • совокупный финансовый результат форекс-дилера, совокупный финансовый результат контрагента (физическое лицо, заключившее с форекс-дилером рамочный договор);
  • сведения о своих учредителях, имеющих не менее 10% (уставного капитала);
  • сведения об участии форекс-дилеров в судебных процессах, ответчиком в которых они выступают;
  • данные о жалобах клиентов (ежеквартально).

Жалобы клиентов форекс-дилеров, интересующие ЦБ РФ:

  • ошибки по выполнению распоряжений клиента;
  • невыполненные операции по распоряжению клиента;
  • неверное (ошибочное) выполнение операций по распоряжению клиента/ошибка в операциях;
  • проведение операции без согласия клиента;
  • давление на клиента при совершении сделки;
  • подделка ценных бумаг (подделка операций с ценными бумагами) клиента;
  • выявление преступных действий со стороны форекс-дилера;
  • потеряны (украдены) активы клиента;
  • чрезмерная наценка (высокие тарифы, комиссии) за совершение сделок;
  • неудовлетворительное обслуживание клиента/проблемы в обслуживании;
  • проблемы по транзакциям счета клиента;
  • предоставлена некорректная (несоответствующая) консультация/получена плохая рекомендация;
  • ошибки во внутренних документах;
  • проблемы с выплатами;
  • проблемы, связанные с личным кабинетом;
  • несвоевременное представление запрашиваемых документов клиенту;
  • несвоевременное рассмотрение полученных документов (жалоб) от клиента;
  • несоблюдение принципа предоставления услуг на наилучших условиях;
  • нарушение сроков проведения операции;
  • незаконный отказ в проведении операции;
  • несанкционированное списание ценных бумаг.
Читайте также  Лицензия минкульта на реставрацию стоимость

Вестник Банка России № 11–12, 9 февраля 2018.

Внимание! Предупреждение о дезинформации!

Считаем важным предупредить всех, кто планирует работать с российскими форекс-дилерами: вас могут ввести в заблуждение!

Узнать подробности

Будьте внимательны при переходах по ссылкам на сайтах, в т.ч. из контекстной рекламы: под видом российского регулируемого форекс-дилера вам могут «подсунуть» иностранную брокерскую компанию, не имеющую никакого отношения к российской юрисдикции.

Кроме того, информация о российских форекс-дилерах на большинстве тематических ресурсов неактуальна. Запомните, российский форекс-дилер — это российское юрлицо (ООО), имеющее лицензию ЦБ РФ и являющееся участником Ассоциации форекс-дилеров.

Организации типа НАФД (ЦРФИН), КРОУФР, ЦРОФР, НАУФОР и т.д. не имеют к российской форекс-юрисдикции никакого отношения. Российские регуляторы форекс — ЦБ РФ и АФД.

Перед тем как выйти на финансовый рынок, убедитесь, что вы осознаете возможные риски и достаточно подготовлены.

Узнать подробности

Маржинальная торговля (использование кредитного плеча) сопряжена с определенными рисками. Игнорируя мани-менеджмент, вы рискуете потерять капитал или его часть.

Рекомендуем быть самостоятельными в вопросе принятия решений и внимательно изучать документы компаний-провайдеров, в т.ч. договор/оферту во избежание недоразумений.

Внимательно изучаем данную методичку от Ассоциации российских форекс-дилеров.

 Загрузка …

Источник: https://LegalForex.ru/brokery-foreks-s-licenziej-cb-rossii

Лицензия брокера

Инвесторы, работающие на фондовом рынке прежде, чем вложить свои средства, непременно заинтересуются показателями работы управляющего. Впрочем, новички часто допускают ошибки, внимательно изучая управляющих и не уделяя практически никакого внимания вопросам лицензирования брокера. Лицензия брокера — это важный документ, который подтверждает профессионализм организации и право заниматься финансовой деятельностью на фондовом рынке в принципе.

Как известно, брокер – это профессиональный участник рынка ценных бумаг (фондового рынка). Брокер работает по договору поручения и выступает в статусе поверенного лица – именно он заключает сделку за счет клиента и от его имени, удерживая комиссию (процент) за обслуживание.

Брокерская компания может обладать лицензией:

  1. На ведение брокерской деятельности;
  2. На ведение дилерской деятельности;
  3. На деятельность по управлению ценными бумагами на фондовом рынке.

Однако лицензий на ведение брокерской деятельности существует очень много. С ними мы и разберемся ниже в нашей статье. Цель данного материала – рассказать читателю, какие вообще существуют лицензии брокеров, какие гарантии предоставляют трейдерам и инвесторам.

О контроле деятельности

Везде, а особенно в финансовой сфере (в нашем случае – деятельность финансовых посредников) нужен неусыпный контроль. Отечественное законодательство очень несовершенно (причем несовершенство законодательства характерно не только для России, но и остальных стран СНГ).  Не так давно предприниматели вообще могли предоставлять и рекламировать брокерские услуги без какого-либо законодательного контроля.

Самое главное, что нужно запомнить читателю – лицензия лицензии рознь. Причем как по статусу, так и по благонадежности. Если вы немного разбираетесь в теме – правда, ведь имеет значение, какая именно лицензия у брокера: полученная в США или Западной Европе (наиболее яркий пример – NFA), либо же выданная на острове Маврикий. Кстати, именно лицензию этого острова и имел брокер Broco, который вошел в историю одной из наиболее серьезных схем мошенничества.

Допустим, у выбранного вами брокера есть лицензия, выданная каким-то контролирующим органом. Информация о лицензии размещается на официальном сайте компании, которая выдала документ – зайдя на него, можно будет проверить, действует ли она сейчас.

Авторитетные регуляторы рынка

Поговорим про международные организации. Международные регуляторы рынка очень четко регламентируют, каким именно правилам должен следовать брокер, получивший документ.

Самым старым регулятором деятельности опционов и товарных фьючерсов в США является CFTC (расшифровывается как Commodity Futures Trading Commission). CFTC был основан 40 лет назад – в 1974 году Американским Конгрессом. Если компания получила лицензию столь высокого уровня – это один из лучших гарантов для инвестора. CFTC успешно защищает участников рынка от мошенничества и нечестных торгов.

Не менее уважаемая организация – NFA (расшифровывается как National Futures Association). Организована на 2 года позже в США — в 1976 году. Компания также известна как один из самых лучших регуляторов фьючерсной деятельности. цель National Futures Association – защита интересов инвесторов и трейдеров.

Основная особенность – требование лицензированных участников строго соблюдать свод правил. Так, на американском рынке вести инвестиционную и брокерскую деятельность сегодня могут только полноправные участники CFTC или NFA. Очень важный нюанс – капитал претендента на получение лицензии не должен быть меньше двадцати миллионов американских долларов.

Будьте уверены, если у брокера есть лицензия NFA – это наилучшая гарантия того, что в дальнейшем у трейдера возникнут проблемы с выведением денег, и все сделки будут исполняться честно. В случае если в адрес брокера будут выдвинуты обоснованные жалобы – они непременно будут услышаны регулирующими организациями и это принесет брокеру весьма ощутимые проблемы.

The Financial Services Authority (сокращенно FSA) – это негосударственный независимый центральный надзорный орган в Великобритании. Так, ведущие на территории Туманного Альбиона финансовую или банковскую деятельность компании подлежат обязательному надзору со стороны FSA.

Как производится надзор и регулирование деятельности брокеров?

Мы уже разобрались, что наличие лицензии весьма положительно сказывается на деятельности брокера, значительно повышая доверие со стороны партнеров. Чтобы ценность лицензий не оказалась нивелирована, контролирующие органы используют такие приемы:

  1. Отсеивание мошенников на начальных этапах
  2. Реклама услуг должна получить одобрение организации
  3. Регулярные ревизии и постоянный надзор за деятельностью брокеров
  4. Строгие дисциплинарные взыскания

Один из самых действенных инструментов – от писем с предупреждениями до судебных исков против своих же членов (были реальные прецеденты последнего).

Другие известные лицензирующие организации

На самом деле, существует огромное количество лицензирующих компаний – в каждой стране они свои. Выдаются в зависимости от страны регистрации брокера. Выделим основные:

  • SEC, FINRA, SIPC – США
  • CySEC — Кипр
  • FSC Mauritius — остров Маврикий
  • BaFin — Германия
  • FINMA – Швейцария
  • FinTRAC – Канада
  • CECEI – Франция
  • AFM, FSCL – Голландия
  • HCMC – Греция
  • PSZAF, HFSA – Венгрия
  • ASIC – Австралия
  • PFSA – Польша
  • Botswana IFSC – Республика Ботсвана

Регулирующие организации России

На территории нашей страны работает три крупных организации, которые осуществляют ограниченное регулирование деятельности собственных участников.

РАУФР и КРОУФР – две некоммерческие лицензирующие организации. Схожи как по смыслу, так и по целям. цель – урегулирование отношений между российскими участниками международных финансовых рынков. Впрочем, есть несколько нюансов:

  • Сертификация и лицензирование осуществляется брокерами, состоящими в организации, на добровольной основе
  • Деятельность КРОУФР и РАУФР носит исключительно рекомендательный характер. По-сути, ответственности они не несут.

Наиболее авторитетная контролирующая организации России

Наверное, для читателя не станет новостью, что наиболее авторитетная, уполномоченная организация России – это ФСФР. Расшифровывается как «Федеральная служба по финансовым рынкам».

Служба находится в подчинении российского правительства, ее главная задача – надзор за торговыми и фондовыми рынками. Цели службы:

  1. Поддержание законодательной базы
  2. Регулирование работы участников рынков
  3. Выдача лицензий
  4. Отстаивание интересов инвесторов.

Впрочем, получить лицензию в ФСФР могут только российские компании. Служба отличается суровыми нравами – если существуют любые отклонения в деятельности брокера и он не исправит их в обозначенный срок, то лицензия будет отозвана.

Выдаваемая ФСФР лицензия на ведение брокерской деятельности не имеет срока действия. Федеральная служба выдает брокерскую лицензию организации или физическому лицу, который соответствует требованиям службы.

Ключевое условие для получения брокерской лицензии – наличие собственных средств у брокера. Уставной капитал не может быть меньше 10 миллионов рублей. Однако кроме денег потребуется система учета и техническое обеспечение. Обязательно брокер должен нанять персонал, квалификация которого будет отвечать требованиям ФСФР. Лицензия выдается в течение 30 дней.

Несколько важных нюансов

В завершении нашей статьи хотелось бы выделить несколько очень важных тезисов для инвесторов (особенно начинающих). Мы уже говорили о том, что деятельность брокеров в странах СНГ практически не регулируется со стороны государства.

Основная причина сей правовой коллизии – операции на валютном рынке происходят в большинстве случаев вне правового поля государства. Выбирая брокера, зарегистрированного в СНГ, отдавайте предпочтение компаниям с международными лицензиями на деятельность. Чем в более известной контролирующей структуре получил лицензию брокер, тем строже надзор за его работой и тем проще будет разрешить конфликтные вопросы. Репутация и порядочность брокера, разумеется, тоже играют роль – однако они не первостепенны.

Если вы открываете счет у брокера:

  1. Проверяйте юридический адрес компании
  2. Загляните на официальный сайт регулятора за подтверждением данных

Помните, что серьезный брокер обязательно владеет регламентом осуществления всех аспектов деятельности. В регламенте охватываются всевозможные конфликтные ситуации и даются четкие рекомендации по их разрешению.

Впрочем, в любом случае, лицензия брокера, полученная в любой организации из приведенных выше – это вовсе не стопроцентная гарантия того, что компания окажется добропорядочной. Существует огромное количество прецедентов, когда спорные ситуации разрешались не в пользу клиентов.

Источник: https://utmagazine.ru/posts/7741-licenziya-brokera

Понравилась статья? Поделить с друзьями: